Spread, komisi, dan swap forex dijelaskan, dengan angka per lot

Tiga biaya, tiga tempat menemukannya

Menjelaskan spread, komisi, dan swap forex dengan benar sebagian besar adalah latihan satuan. Broker menguotasinya dalam pip, poin, dolar, dan persentase, sering di halaman yang sama, dan Expert Advisor yang terlihat menguntungkan dalam satu satuan bisa merugi dalam satuan lain. Panduan ini menempatkan ketiganya dalam istilah yang sama: poin dan uang per lot standar, sehingga Anda bisa menjumlahkannya.

Pengingat singkat soal satuan. Sebuah poin adalah kenaikan harga terkecil yang dikuotasi broker, jadi pada kuotasi EURUSD 5 digit 1,08453 satu poin adalah 0,00001. Sebuah pip adalah desimal keempat tradisional, 0,0001, jadi 10 poin pada kuotasi 5 digit. Pada pasangan JPY 3 digit sebuah pip adalah 0,01 dan sebuah poin adalah 0,001. Pada kuotasi emas 2 digit sebuah poin adalah $0,01 per ons. ConfirmedTrades melaporkan eksekusi dalam poin dan menampilkan jumlah digit di sebelahnya persis karena alasan ini.

Spread: dibayar di setiap trade, dua kali sehari dalam samaran

Spread adalah jarak antara bid dan ask. Pembelian dieksekusi di ask dan hanya bisa ditutup di bid, jadi begitu trade dibuka ia sudah tertinggal sebesar spread. Pada satu lot standar EURUSD sebuah poin bernilai $1, jadi spread 12 poin adalah $12 per lot pulang-pergi; pada trade 0,1 lot, $1,20.

Angka di situs web broker biasanya minimum atau rata-rata jam sepi. Yang penting bagi EA adalah spread pada saat ia bertransaksi. Umpan raw tipikal pada EURUSD mungkin 2 sampai 4 poin sepanjang London dan New York, 10 sampai 20 poin di jam sekitar rollover harian, dan 50 atau lebih selama beberapa detik pada rilis data besar. Bot trading yang bertransaksi di sesi Asia membayar tiga sampai lima kali apa yang disiratkan judul broker.

Profil spread di halaman akun ConfirmedTrades berasal dari terminal live: konektor mencuplik spread simbol yang ditradingkan setiap beberapa detik dan bagian Kualitas eksekusi menampilkan distribusinya per simbol, termasuk tampilan per jam. Tampilan per jam itu adalah hal paling berguna untuk dibandingkan dengan broker Anda sendiri, karena ia menunjukkan biaya pada waktu EA benar-benar bertransaksi alih-alih pada waktu yang diiklankan broker.

Komisi: spread yang bisa Anda lihat

Pada akun raw spread atau ECN, broker mengenakan komisi alih-alih melebarkan spread. Ia biasanya dikuotasi per sisi per lot standar, jadi judul $3,50 berarti $7 per lot pulang-pergi. Sebagian broker menguotasi per juta mata uang dasar yang ditradingkan, yang untuk satu lot EURUSD 100.000 menghasilkan angka sejenis; sebagian mengenakan persentase dari nosional, umum pada CFD saham dan indeks.

Mengonversi ke poin membuat komisi sebanding dengan spread. Pada EURUSD satu poin pada satu lot adalah $1, jadi $7 per lot pulang-pergi adalah 7 poin. Raw spread 3 poin plus komisi 7 poin adalah pulang-pergi 10 poin, yang kira-kira sama dengan yang dikenakan akun STP tanpa komisi yang layak lewat spread. Perbedaannya ada di ekor: biaya akun ECN naik saat spread melebar, biaya akun STP naik lebih banyak karena markup-nya proporsional.

Pada tabel riwayat trade, komisi muncul di kolom Komisi saat pemilik menampilkannya, per trade, dalam mata uang akun. Ia sudah termasuk dalam profit bersih yang dipakai untuk gain, drawdown, dan Skor, jadi tidak ada yang perlu dikurangi. Yang Anda inginkan dari kolom itu adalah ukurannya relatif terhadap rata-rata pemenang.

Swap: bunga semalam yang tidak dibacktest siapa pun

Swap adalah beban atau kredit pendanaan yang diterapkan pada posisi yang ditahan melewati rollover harian broker, biasanya pukul 00:00 waktu server. Ia berasal dari selisih suku bunga antara dua mata uang, plus margin broker. Beli mata uang dengan bunga lebih tinggi daripada yang Anda jual dan swap bisa positif; kebalikannya biasanya negatif, dan dengan potongan broker, kebanyakan pasangan negatif di kedua arah.

Broker menguotasinya dalam poin, dalam mata uang per lot, atau sebagai persentase tahunan, dan tandanya per arah. Swap long EURUSD −7 poin pada lot standar kira-kira $7 per malam; short mungkin +2 poin. Emas dan pasangan eksotis jauh lebih berat: −$30 sampai −$50 per lot per malam pada posisi long emas bukan hal aneh. Kalkulator biaya swap mengubah angka broker menjadi biaya untuk periode tahan dan ukuran lot Anda.

Rabu adalah jebakannya. Karena forex spot diselesaikan dua hari kerja setelah trade, posisi yang ditahan melewati malam Rabu dibebani untuk akhir pekan, jadi swap-nya dilipattigakan. EA yang membuka Rabu sore dan menutup Kamis pagi membayar tiga malam untuk satu. Sebagian broker menerapkan tiga kali lipat pada Jumat untuk instrumen tertentu, dan CFD mata uang kripto biasanya mengenakan tujuh hari seminggu.

Pada catatan ConfirmedTrades, swap muncul di kolom Swap tabel trade, per trade, dan filter Analisis Kustom bisa menyertakan atau mengecualikan swap sehingga Anda bisa melihat berapa banyak hasil strategi yang merupakan pendanaan. Robot forex yang menahan semalam dengan total swap negatif besar relatif terhadap profit kotor sedang melawan biaya pendanaannya sendiri.

Akun bebas swap

Akun bebas swap atau akun syariah mengganti swap semalam dengan tidak ada, atau dengan biaya administrasi tetap setelah masa tenggang beberapa hari, atau dengan spread yang lebih lebar. Untuk EA swing yang menahan posisi ber-swap negatif berhari-hari, akun bebas swap yang asli bisa mengubah hasil secara material. Untuk scalper ia tidak mengubah apa pun kecuali, kadang, spread-nya.

Baca huruf kecilnya. Banyak broker mengenakan biaya harian per lot setelah tiga sampai tujuh hari yang bisa melebihi swap yang digantikannya, membatasi akun bebas swap ke wilayah tertentu, atau menutupnya jika akun terlihat dipakai murni untuk menghindari pendanaan pada carry trade. Tipe akun dan mata uang dasar ditampilkan di setiap halaman terverifikasi, tetapi status bebas swap bukan bidang platform; buktinya adalah kolom Swap penuh nol pada strategi yang menahan semalam.

Menjumlahkannya untuk satu trade

Ambil long 1 lot EURUSD di akun raw yang ditahan tiga malam termasuk Rabu. Spread saat masuk 3 poin, $3. Komisi $7. Swap −7 poin semalam, dilipattigakan sekali: senilai lima malam, $35. Slippage diperkirakan 1 poin tiap arah, $2. Total: $47, atau 47 poin, sebelum trade menghasilkan apa pun. EA dengan rata-rata pemenang 60 poin punya rasio biaya mendekati 0,8 pada trade ini. Trade yang sama ditutup dalam hari itu berbiaya $12, dan rasionya 0,2.

Itulah mengapa waktu tahan adalah keputusan biaya, bukan sekadar keputusan strategi. Angka Aktivitas dan waktu di halaman akun menunjukkan rata-rata waktu tahan dan waktu di pasar, dan kalkulator nilai pip mengonversi angka poin mana pun ke ukuran lot dan mata uang akun Anda sendiri.

Bacaan terkait

Tipe akun menetapkan biaya mana yang dominan; lihat ECN vs STP vs pembuat pasar. Untuk membaca biaya dari catatan tertentu dan membandingkannya dengan broker Anda sendiri, audit biaya broker adalah versi langkah demi langkahnya.